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Tag Archives: 資産運用

最近話題の個人年金。どうして個人年金を始めた方がいいの?

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ライフプランを考えるのにあたって気になるのは資産運用の方法。

最近、特に注目されているのは個人年金と言う考え方ですが、皆さんは対策していますか?

国民年金制度が破たんしつつある現在、どうにかして老後の資産を確保しておきたいと考えているあなたにとって、現在多くの保険会社から65歳を満期にした個人年金のプランはとても魅力的なものではないでしょうか?

例えば、1,000万円を積み立てて行くと65歳の時点で1,200万円にまでなるというプランもあります。

もちろん、保険ですから万が一のことがあった場合に保険金が降りるようになっているので、ご家族の方にとっても良いプランといえるのではないでしょうか?

特に加入する年齢が早ければ早いほど月々の保険料に換算すると負担が少なくなります。資産運用を考えている方は、リスクの少ない個人年金に投資して、早いうちから資産を膨らめておくように考えておくとよいでしょう。

きっと、あなたの将来を手助けしてくれるはずです。

12月 5, 2012

FXによる資産運用。ローリスクで始めるためにはどうすべきか?

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資産運用を考えるときに、多少のリスクがあっても良いからハイリターンを期待したいというケースもあるはずです。

毎月安定した貯金とは別に、余剰資産をどのように運営するか考えると、最近人気になっている金融商品の1つにFXが挙げられます。

FXとはつまり外貨預金による投資なのですが、それなりにリスクは存在します。

自分の生活費を削ってまで短期間での投資を行おうとすると焦りが出てきて、取り返そうという気持ちから売り時や買い時を見誤ってしまいます。

しかし、あらかじめ長期的な投資だと考えて行うようにすれば、外貨定期預金の感覚で積み立てることができます。

スワップ金利という、2国間の間にできた金利差によって利息を獲得する方法を重視していけば一度預けたまま、後は投資のことをほとんど考えずに生活することができます。

もちろん、海外で大きなニュースがあって暴落する可能性も0とは言えません。

しかし、ある程度安定した先進国の外貨と日本円の場合でも、ほとんどのケースで金利が発生します。

FXを始める時はスワップ・トレードを勉強するとよいかもしれません。

12月 5, 2012

養老保険を活用した意外な資産運用の方法とは?

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個人事業主の方や節税意識が高い方にとって意外と効果的な資産運用の方法が養老保険。

もちろん、既に生命保険に加入している方など、不要と考える方もいらっしゃるかもしれません。

しかし、養老保険の場合、生命保険として計算されるために4万円まで控除の対象となります。

資産運用を考える時、ついついどうやって資産を大きく膨らめるかを考えがちです。

しかし、安定して資産形成をしようと考えた時に、カギとなるのは貯蓄。

特に養老保険のメリットは控除の対象となるだけでなく、原則的には元本が保証された状態で満期を迎えるということです。

また、配当金のある商品もあるために元本の貯金だけでなく利益が出るという点も魅力的です。

銀行に定期積立をした方が利息も安定してつくしメリットがあるのではないかと考える方もいらっしゃるでしょう。

しかし、その場合は控除の対象にならないため、節税効果が低く、結果として利息分が税金で持ってかれてしまうので資産形成にあたって不利となる場合もあるのです。

12月 5, 2012

資産運用の方法。ファイナンシャルプランナーに相談するメリットとは?

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資産運用の方法で、意外と見落としがちな保険についての考え方。

多くの方が「親が勧めたから」「家族ができたから」「自動車を購入したから」という理由から、なんとなく保険に加入してしまったというあなた。

例えば、子供が成長したとか、家族構成が変化した時、保険は見直して居ますか?

面倒だからそのままにしてしまっていませんか?

自分のライフプランやライフステージが変化しているのに、そのプランに対しての保証である保険を見直さないのはおかしな話だと思いませんか?

実は保険を見直すことで毎月の保険料を大きく削減できる可能性もあります。

そこで、資産運用のプロであるファイナンシャルプランナーに相談してみるのも1つの手段。

生活の状況をすべて見直すことによって、必要な保険について再度プランニング。

改めてあなたにとって最適な保険プランを作ることができます。

自分で保険について考えてもわからないと思うこともあるでしょうから、ファイナンシャルプランナーに相談するのが最善なのです。

12月 5, 2012

資産運用のプロ。ファイナンシャルプランナーとは?

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資産運用の方法について相談するならファイナンシャルプランナーに相談するのが良いといわれます。

そもそもファイナンシャルプランナーとはどのような職業なのでしょうか?

ファイナンシャルプランナーとは資産運用について保険や年金、その他お金に関する事柄のアドバイザーです。

また、資格もありますので、有資格者で級が高いほど造詣が深い方であるとも言えます。

実はファイナンシャルプランナーは、それ自体のみを職業としている人よりも資格として取得することで自分のキャリアアップに繋げている人の方が多いのです。

例えば保険の営業マン、銀行員、証券会社の営業マンなどがそれにあたります。

つまり、金融に関して得意な分野を持っている人が実務を行う上で、さらに顧客フォローを徹底するための知識であり資格であると言えます。

言い替えると、ファイナンシャルプランナーとはあなたがお金に対して悩みを抱えている時に解決してくれるパートナー。

少しでも気になることがあったら気軽に相談してみてはいかがでしょうか?

12月 5, 2012

先行き不透明な時代に上手な資産運用を行うには?

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資産運用には様々な考え方がありますが、先行き不透明な日本の現状を見る限り、中長期的で、かつ、確実に安全な投資で資産を膨らませていく必要があると言えるでしょう。

例えば、銀行に定期預金で預けるから大丈夫と考えているあなた。

もちろん、銀行への預け入れはもっともリスクの低い方法の1つ。

元本を割ってしまうことはまずありません。

しかし、資産を増やすことは難しいと言えるため、老後の資産形成においては不向きであると言わざるをえません。

そこで、お勧めしたい方法がファイナンシャルプランナーとともにローリスクで確実に、しかもできるだけ資産が大きく膨らむように資産運用を行う方法を考えていくことです。

自分1人では失敗してしまいそうな資産運用もプロと一緒に行うことでその成功率はぐんと高くなります。

今まで様々な投資にチャレンジして失敗してきた人でも、ファイナンシャルプランナーのアドバイスを受けながら投資を進めれば成功率は高くなりますよ。

12月 5, 2012

銀行預金に預け入れるだけでは不安な資産形成。賢い資産運用の方法は?

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これからの時代、なぜ定期預金だけでは資産が膨らまないのか。

銀行に預金しておけば大丈夫だろうと考えていたけど、これからは少し不安だと思っているあなた。

その考えはとても鋭いです。

定期預金だけで資産運用を行うことは、確かにリスクも低いために安全ではあります。

しかし、年金制度も怪しくなっている昨今、いかにして現状の生活レベルを維持しながらも老後の資金を用意して行くかということが課題となります。

つまり、なるべく大きなリターンが確保できて、なおかつ、できるだけ資産の元本が減ってしまうリスクを避ける方法を考えることが大切です。

そのためには、自分1人の力では非常に危険ですから、資産運用のプロの相談することがベストです。

そこで活躍するのがファイナンシャルプランナーの存在。

資産運用に関して、様々な角度からアドバイスをしてくれる存在です。

どうやったら資産が膨らむのかだけではなく、今の支出から無駄を減らす方法もアドバイスしてくれるので相談するのが賢い方法です。

12月 5, 2012

株式投資は安全なの?資産運用について考える

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資産運用の方法の1つに挙げられる株式投資。

まったく知らない人からすると株は危ないという考え方が定着していますが、現実に株式のトレーダーとして大きな資産を作っている投資家も存在しています。

資産運用についてあまり考え方が陥る傾向として投資はギャンブルと言うものがあります。

果たしてギャンブルだけで資産が膨らんでいくものなのでしょうか?

いえ、違いますよね。

資産を形成した投資家と呼ばれる人たちは、みんな分析を繰り返して確実に資産が積みあがるように投資を続けています。

もちろん、資産運用を行った時に確実に利益が上がるという見込みはどこにもないわけですが、分析をすることによって「勝ちは大きく、負けは小さく」抑えることができます。

また、株式によって得られる配当も魅力的です。

利益に対して配当金という形で直接的に収入が増えることはもちろん、小口の株主になったとしても、企業に応じて株主優待券が送られてくるのは魅力的ですよね。

12月 5, 2012

あなたが居なくなった時、家族はどうしますか?資産運用の方法を考える。

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ファイナンシャルプランナーはあなたの資産運用を手助けしてくれる存在。

特に保険料の見直しや、定期預金、株式、国債などへの投資の方法を提案してくれる存在です。

これはファイナンシャルプランナーの腕にもよる部分ですが、あなたの生活において不要な支出を上手に削減し、負担を少なくした上で将来の資産を形成していくことができるのです。

あなたは自分の老後について考えたことはありますか?

また、家族の生活や、自分が居なくなった後のことを考えたことはありますか?

できるだけ考えたくないことですが、ケガや病気で仕事ができなくなってしまった時や定年退職後の生活はどうすればいいのかなど、将来に向かっての課題は山積み。

色々と大切なものはありますが、生きていく上でお金は最低限必要なものです。

もちろん、できるだけ豊かに使えるのであれば文句なしでしょう。

そこで、ファイナンシャルプランナーがあなたやあなたの家族の将来をプランニングする最適な方法を提供。

賢い資産の作り方をアドバイスしてくれるのです。

12月 5, 2012

誰にも言えないお金の悩み。あなたは誰に相談しますか?

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人には相談しにくいお金の悩み。

日本社会では昔からお金のことを悩むのは卑しいこととされていますよね。

武士道などを読んでも、金銭の勘定は武士のすべきことではないとあるように、なんとなく品性のない印象を受けるものです。

しかし、長引く不況の影響で、就職ができない人や、就職しても賃金が少なくて悩んでいる人は沢山居ます。

こうした方たちが幸せに暮らすためにはお金のことを考える必要があるのではないでしょうか?

そう思っても身の回りには相談できる人がほとんどいない。

そこで、大切なことがお金の使い方について相談できる人を探すこと。

ファイナンシャルプランナーはあなたのお金に関する悩みを解決するパートナーとして存在しています。

誰にも相談できないお金の悩みを打ち明けられる人ですから、きっと心の中もすっきりするはずです。

保険料の見直しや、利益を得られる資産運用の方法、リスクに関する説明など、様々な観点からアドバイスしてくれますよ。

12月 5, 2012

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