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Tag Archives: 資金計画

自分の年齢に見合った資金計画とは?

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将来に渡っての資金計画を立てるにあたっては、5年~10年後の直近の生活と老後の生活を考えて検討することが大切です。

一円単位までとはいかないまでも、ザックリと万円単位で見通しを立てたいところです。ただ、ザックリとは言え「だいたいこれぐらだろう」ではなく、何に対してどれくらいの費用が発生する見込みか、本当に実行、実現できる計画であるかを考えることになります。

また、社会情勢やライフイベント(結婚、出産、住宅購入等)により、計画の実行、実現が困難になってくるケースも十分にあり得るため、計画内容の定期的な見直し、修正も必要になってきます。

実際に計画を検討する際には、年代毎にかかる費用を理解し、さらには、所得税税制や社会保障制度等の法律の改正、資産運用に関する金融商品等の情報の入手した上で計画を立てることになりますが、定期的な見直しが考えられるため、少なくとも計画を立てる際に利用した情報に対してはアンテナを常に張っていることが必要です。 

12月 5, 2012

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